今回は楽天証券で行っている積立NISAの2月運用成績をまとめていきます。
つみたてNISAを開始したのが2020年10月。
運用成績は月末にまとめています。
運用開始から5ヶ月目となります。
この記事はつみたてNISAを始めてからの実績・運用益を包み隠さずブログ公開していく趣旨で書いています。
こんな人が参考になる！
・つみたてNISAに興味がある
・投資は怖いけど、資産運用をはじめてみたい
・実際どのくらい増えたり減っているか知りたい
・他の人がどんな銘柄を買っているか知りたい
前回の記事はこちら！
運用成績
2021年2月運用益 ＋51528円(+11.28%)
2021年1月末に比べると、+16795円のプラス！
月1万プラスになっているので、いい感じです！
私がつみたてNISAで購入している商品はご覧の通り「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に集中投資しています。
理由は全世界に分散して投資した方がいいかなと考えたからです。
全世界に投資しているので、安定して増えてます！
年別積立運用成績
2021年はまだ2ヶ月しか経っていないため、累積買付金額は56666円です。
2021年累積損益 +2470！
まだプラスの数値が少ない状況です。
それに対して、2020年はNISA枠の満額40万を入れてます。
2020年累計損益 +49058！
2020年の累計買付金額の10％分にあたる約4万はプラスになっています。
2020年10月から開始して、この位のプラスならこの先が楽しみになってきますね！
この結果からわかるように、取り組むなら早めに取り組んだ方がいいですね。
時間を味方につけて増やしていきたいですね！
現在の積立設定
今年の買付履歴がこちらになります。
買い方がすごく変ですね（笑）
1000円分の購入は現金で購入するようにしています。
まぁ、少しだけでも分散しようかなと思ってやっている程度です。
今の積立設定がこちらになっています。
「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に集中投資しています。
最近、少し設定を見直そうかなと考えてます。
一部を「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に変更しようと考えています。
理由としては、２つ。
- 資産をより増やしていきたいと感じたから
- 管理費用が意外と安い
今のまま、全世界に投資しても大幅には増えていかないと感じました。
着実には増えていくけれども、より増やしたいという欲が出てきてしまいました。
また、管理費用が今よりも少し安いことが意外でした。
「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の管理費用は「0.1144%」。
それに対して、「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の管理費用は「0.0968%」。
こっちの方が安かったのです！
全世界は世界全体に対して、S&P500はアメリカに集中しているからなんでしょうね。
なので、少しリスクを取っていこうかなと思いました。
こんな設定に変更しました。
クレジットカードは前月12日までに設定しないと反映されないため、積立が開始されるのは4月からになります。
今後どうなるのかはまだ先の話です。
これまでの運用成績まとめ
これまでの運用成績をまとめてみました。
| 年月 | 累計買付金額 | 累計損益 |
| 2020年10月 | 47000 | +675 |
| 2020年11月 | 266000 | +7302 |
| 2020年12月 | 400000 | +18940 |
| 2021年1月 | 422333 | +34733 |
| 2021年2月 | 456666 | +51528 |
グラフにするとこのようになります。
青の棒は「累計買付金額」、オレンジの折れ線が「累計買付金額」と「累計損益」を合計した「評価額」となります。
グラフにすることで、より資産が増えていることを実感できますね！
ここからどのくらい増えていくのかがとても楽しみですね。
まとめ
順調に増えてきています。
少し積立設定をいじったので、4月以降の結果がどうなるかが楽しみです。
それまでは全世界に地道に積み立てていきます！
次の月の報告はこちら！
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